Le Banking avec CAMT.
Attribuer – et l’écriture est passée.

Le Banking est le module de Saldora qui relie vos comptes bancaires à la comptabilité. Vous importez le relevé de compte depuis l’e-banking (camt.053, camt.054 ou CSV), et Saldora propose pour chaque mouvement la facture, le justificatif ou le compte correspondant. La liaison crée l’écriture. Vous transmettez les factures fournisseurs à l’e-banking sous forme d’ordre de paiement (pain.001).

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camt.053, camt.054 et CSV Ordres de paiement en pain.001 Validé SIX Données en Suisse

Bank (CAMT) Offene Rechnungen ISO 20022 1'280.00 1'280.00 940.00 940.00 2'100.00 2'100.00

Comment le relevé de compte devient-il une écriture ?

Quatre étapes : importer, reprendre les propositions, attribuer le reste – et payer les fournisseurs.

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    Importer le relevé de compte

    Téléversez le relevé de compte en camt.053, camt.054 ou CSV, 10 Mo au maximum. Avant toute reprise, l’aperçu affiche la période, le nombre ainsi que les totaux des entrées et des sorties. Si le fichier n’appartient pas au compte choisi, Saldora vous avertit ; il ne crée pas une deuxième fois les paiements déjà importés.

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    Reprendre les propositions

    Pour de nombreux mouvements, Saldora affiche une proposition avec un pourcentage et une raison : référence QR, référence de paiement, « Nom & montant similaires », « Comme la dernière fois » ou IA. Vous les reprenez une par une avec « Lier » ou en nombre à partir d’un seuil, par exemple uniquement les très sûres à partir de 95 %.

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    Attribuer le reste manuellement

    Vous liez un mouvement à une facture, à un justificatif ou directement à un compte, par exemple pour les frais bancaires, et le répartissez au besoin sur plusieurs postes. L’attribution doit correspondre au centime près ; escompte, frais ou différences de change se saisissent comme type distinct.

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    Payer les fournisseurs

    Vous regroupez les justificatifs fournisseurs ouverts et comptabilisés en un ordre de paiement et l’exportez sous forme de fichier pain.001 selon ISO 20022 pour l’e-banking. Le trafic des paiements suit les Swiss Payment Standards et a été vérifié sur la plateforme de validation officielle de SIX.

Que vous apporte le Banking ?

Quatre choses qui sécurisent le rapprochement.

  • Pas de double import

    Si vous avez déjà importé un paiement depuis un fichier précédent, par exemple d’abord en camt.054 puis dans le camt.053, Saldora ne crée pas de deuxième mouvement. Les doublons figurent dans l’onglet « Ignorés » et peuvent être restaurés.

  • Apprend de vos écritures

    « Comme la dernière fois » signifie : Saldora a appris l’imputation à partir d’écritures antérieures de la même contrepartie. Si l’IA est configurée, des propositions d’imputation s’ajoutent pour les mouvements sans proposition.

  • Une question avant les écritures délicates

    S’il existe un justificatif ouvert pour un paiement ou si une sortie d’argent va sur un compte de produits, Saldora vous demande confirmation avant de comptabiliser. Vous extournez une attribution erronée ; la contre-écriture reste visible dans le journal.

  • Des comptes en quatre monnaies

    Les comptes bancaires en CHF, EUR, USD ou GBP sont possibles, la comptabilité est tenue dans la monnaie de base. S’il manque le montant sur le compte pour un mouvement en monnaie étrangère, vous le complétez avec « Saisir la conversion ».

Questions fréquentes sur le Banking

Le module pour les comptes bancaires, les relevés de compte, le rapprochement bancaire et les ordres de paiement. Vous importez le relevé de compte, liez chaque mouvement à une facture, à un justificatif ou à un compte, et Saldora le comptabilise.

camt.053 (XML), camt.054 (XML) ou un export CSV, 10 Mo au maximum par fichier. Le mieux est de choisir dans l’e-banking le relevé de compte au format camt.053.

De la référence QR, de la référence de paiement, d’un nom et d’un montant similaires, d’écritures antérieures de la même contrepartie (« Comme la dernière fois ») ou de l’IA. Chaque proposition affiche un pourcentage et la raison.

Non. Vous reprenez une proposition avec « Lier » ou plusieurs à la fois avec « Reprendre les propositions ». Vous choisissez vous-même le seuil : uniquement les très sûres (à partir de 95 %), y compris les correspondances univoques et l’imputation apprise (à partir de 80 %) ou y compris les propositions de l’IA (à partir de 65 %). Saldora vous demande confirmation au préalable.

Si le relevé ne fournit pas la répartition, le mouvement porte la mention « Retraitement nécessaire ». Vous l’attribuez avec « Attribuer manuellement » et le répartissez sur plusieurs factures ou justificatifs.

Oui. Dans l’onglet « Liés », vous cliquez sur « Extourner la liaison ». L’écriture est annulée par une contre-écriture, toutes deux restent visibles dans le journal, et le mouvement figure de nouveau sous « Ouverts ».

Sous « Ordres de paiement » dans la boîte de réception des justificatifs, vous sélectionnez les justificatifs ouverts et comptabilisés, le compte bancaire et la date d’exécution, et exportez un fichier pain.001 pour votre e-banking. L’IBAN de paiement doit être enregistré chez le fournisseur.

Le trafic des paiements dans Saldora suit les Swiss Payment Standards et a été vérifié avec succès sur la plateforme de validation officielle de SIX.

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