Contabilità
Ogni conto bancario lo collega a un conto del piano dei conti, per esempio 1020 Banca. Ogni abbinamento nella riconciliazione compare poi come registrazione nel giornale.
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Banking con CAMT.
Abbinare – e la registrazione è fatta.
Il Banking è il modulo di Saldora che collega i Suoi conti bancari alla contabilità. Lei importa l’estratto conto dall’e-banking (camt.053, camt.054 o CSV) e Saldora propone per ogni movimento la fattura, il giustificativo o il conto corrispondente. Con il collegamento nasce la registrazione. Le fatture dei fornitori le trasmette all’e-banking come ordine di pagamento (pain.001).
camt.053, camt.054 e CSV · Ordini di pagamento come pain.001 · Validato SIX · Dati in Svizzera
Come si passa dall’estratto conto alla registrazione?
Quattro stazioni: importare, accettare le proposte, abbinare il resto – e pagare i fornitori.
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1
Importare l’estratto conto
Carichi l’estratto conto come camt.053, camt.054 o CSV, al massimo 10 MB. L’anteprima mostra periodo, numero e totali delle entrate e delle uscite prima che venga ripreso qualcosa. Se il file non appartiene al conto scelto, Saldora avvisa; i pagamenti già importati non li crea una seconda volta.
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2
Accettare le proposte
Per molti movimenti Saldora mostra una proposta con percentuale e motivo: riferimento QR, riferimento di pagamento, «Nome e importo simili», «Come registrato l’ultima volta» o IA. Lei le accetta singolarmente con «Collegare» o molte in una volta a partire da una soglia, per esempio solo quelle molto sicure dal 95 %.
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3
Abbinare il resto a mano
Un movimento lo collega a una fattura, a un giustificativo o direttamente a un conto, per esempio per le spese bancarie, e all’occorrenza lo ripartisce su più voci. L’abbinamento deve quadrare al centesimo; sconti, commissioni o differenze di cambio li registra come tipo a sé.
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4
Pagare i fornitori
I giustificativi aperti e registrati dei fornitori li riunisce in un ordine di pagamento e lo esporta come file pain.001 secondo ISO 20022 per l’e-banking. Il traffico dei pagamenti segue gli Swiss Payment Standards ed è stato verificato sulla piattaforma di validazione ufficiale di SIX.
Che cosa ottiene con il Banking?
Quattro cose che rendono sicura la riconciliazione.
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Nessuna importazione doppia
Se ha già importato un pagamento da un file precedente, per esempio prima come camt.054 e poi nel camt.053, Saldora non crea un secondo movimento. I duplicati compaiono nella scheda «Ignorati» e si possono ripristinare.
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Impara dalle Sue registrazioni
«Come registrato l’ultima volta» significa che Saldora ha appreso l’imputazione da registrazioni precedenti della stessa controparte. Se l’IA è configurata, per i movimenti senza proposta nascono in più proposte di imputazione.
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Conferma prima delle registrazioni delicate
Se per un pagamento esiste un giustificativo aperto o un’uscita va su un conto di ricavo, Saldora chiede conferma prima di registrare. Un’attribuzione errata la storna; la registrazione inversa resta visibile nel giornale.
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Conti in quattro valute
Sono possibili conti bancari in CHF, EUR, USD o GBP, la contabilità si tiene nella valuta di base. Se per un movimento in valuta estera manca l’importo sul conto, Lei lo aggiunge con «Registrare la conversione».
Domande frequenti sul Banking
Il modulo per conti bancari, estratti conto, riconciliazione bancaria e ordini di pagamento. Lei importa l’estratto conto, collega ogni movimento a una fattura, a un giustificativo o a un conto, e Saldora lo registra.
camt.053 (XML), camt.054 (XML) o un’esportazione CSV, al massimo 10 MB per file. Nell’e-banking è meglio scegliere l’estratto conto nel formato camt.053.
Dal riferimento QR, dal riferimento di pagamento, da nome e importo simili, da registrazioni precedenti della stessa controparte («Come registrato l’ultima volta») o dall’IA. Ogni proposta mostra una percentuale e il motivo.
No. Lei accetta una proposta con «Collegare» o molte in una volta con «Accettare le proposte». La soglia la sceglie Lei: solo quelle molto sicure (dal 95 %), incluse le corrispondenze univoche e l’imputazione appresa (dall’80 %) oppure incluse le proposte dell’IA (dal 65 %). Prima Saldora chiede conferma.
Se l’estratto non riporta la ripartizione, il movimento porta l’indicazione «Rielaborazione necessaria». Lo abbina con «Abbinare manualmente» e lo ripartisce su più fatture o giustificativi.
Sì. Nella scheda «Collegati» clicca su «Stornare il collegamento». La registrazione viene annullata con una registrazione inversa, entrambe restano visibili nel giornale e il movimento torna in «Aperti».
In «Ordini di pagamento», nella inbox dei giustificativi, sceglie i giustificativi aperti e registrati, il conto bancario e la data di esecuzione ed esporta un file pain.001 per il Suo e-banking. Il presupposto è che per il fornitore sia registrato l’IBAN di pagamento.
Il traffico dei pagamenti di Saldora segue gli Swiss Payment Standards ed è stato verificato con successo sulla piattaforma di validazione ufficiale di SIX.
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