Bankabgleich mit CAMT.
Zuordnen – und die Buchung steht.

Banking ist das Modul in Saldora, das Ihre Bankkonten mit der Buchhaltung verbindet. Sie importieren den Kontoauszug aus dem E-Banking (camt.053, camt.054 oder CSV), und Saldora schlägt zu jeder Bewegung die passende Rechnung, den Beleg oder ein Konto vor. Mit dem Verknüpfen entsteht die Buchung. Lieferantenrechnungen übergeben Sie als Zahlungsauftrag (pain.001) ans E-Banking.

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camt.053, camt.054 und CSV Zahlungsaufträge als pain.001 SIX-validiert Daten in der Schweiz

Bank (CAMT) Offene Rechnungen ISO 20022 1'280.00 1'280.00 940.00 940.00 2'100.00 2'100.00

Wie wird aus dem Kontoauszug eine Buchung?

Vier Stationen: importieren, Vorschläge übernehmen, den Rest zuordnen – und Lieferanten bezahlen.

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    Kontoauszug importieren

    Laden Sie den Kontoauszug als camt.053, camt.054 oder CSV hoch, höchstens 10 MB. Die Vorschau zeigt Periode, Anzahl und die Summen der Eingänge und Ausgänge, bevor etwas übernommen wird. Gehört die Datei nicht zum gewählten Konto, warnt Saldora; schon importierte Zahlungen legt es kein zweites Mal an.

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    Vorschläge übernehmen

    Zu vielen Bewegungen zeigt Saldora einen Vorschlag mit Prozentzahl und Grund: QR-Referenz, Zahlungsreferenz, «Name & Betrag ähnlich», «Wie zuletzt gebucht» oder KI. Sie übernehmen einzeln mit «Verknüpfen» oder viele auf einmal ab einer Schwelle, etwa nur die sehr sicheren ab 95 %.

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    Den Rest von Hand zuordnen

    Eine Bewegung verknüpfen Sie mit einer Rechnung, einem Beleg oder direkt mit einem Konto, etwa für Bankspesen, und teilen sie bei Bedarf auf mehrere Posten auf. Die Zuordnung muss auf den Rappen aufgehen; Skonto, Gebühren oder Kursdifferenzen erfassen Sie als eigene Art.

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    Lieferanten bezahlen

    Offene, verbuchte Lieferantenbelege fassen Sie zu einem Zahlungsauftrag zusammen und exportieren ihn als pain.001-Datei nach ISO 20022 fürs E-Banking. Der Zahlungsverkehr folgt den Swiss Payment Standards und wurde auf der offiziellen SIX-Validierungsplattform geprüft.

Was bekommen Sie mit dem Banking?

Vier Dinge, die den Abgleich sicher machen.

  • Kein doppelter Import

    Haben Sie eine Zahlung schon aus einer früheren Datei importiert, etwa erst als camt.054 und dann im camt.053, legt Saldora keine zweite Bewegung an. Duplikate stehen im Reiter «Ignoriert» und lassen sich wiederherstellen.

  • Lernt aus Ihren Buchungen

    «Wie zuletzt gebucht» heisst: Saldora hat die Kontierung aus früheren Buchungen derselben Gegenpartei gelernt. Ist die KI eingerichtet, entstehen für Bewegungen ohne Vorschlag zusätzlich Kontierungsvorschläge.

  • Rückfrage vor heiklen Buchungen

    Existiert zu einer Zahlung ein offener Beleg oder geht ein Geldausgang auf ein Ertragskonto, fragt Saldora vor dem Buchen nach. Eine falsche Zuordnung stornieren Sie; die Gegenbuchung bleibt im Journal sichtbar.

  • Konten in vier Währungen

    Bankkonten in CHF, EUR, USD oder GBP sind möglich, die Buchhaltung läuft in der Basiswährung. Fehlt bei einer Fremdwährungsbewegung der Betrag auf dem Konto, tragen Sie ihn mit «Umrechnung erfassen» nach.

Häufige Fragen zum Banking

Das Modul für Bankkonten, Kontoauszüge, Bankabgleich und Zahlungsaufträge. Sie importieren den Kontoauszug, verknüpfen jede Bewegung mit Rechnung, Beleg oder Konto, und Saldora bucht sie.

camt.053 (XML), camt.054 (XML) oder einen CSV-Export, höchstens 10 MB pro Datei. Am besten wählen Sie im E-Banking den Kontoauszug im Format camt.053.

Aus der QR-Referenz, der Zahlungsreferenz, ähnlichem Namen und Betrag, früheren Buchungen derselben Gegenpartei («Wie zuletzt gebucht») oder von der KI. Jeder Vorschlag zeigt eine Prozentzahl und den Grund.

Nein. Sie übernehmen einen Vorschlag mit «Verknüpfen» oder viele auf einmal mit «Vorschläge übernehmen». Die Schwelle wählen Sie selbst: nur sehr sichere (ab 95 %), inklusive eindeutiger Treffer und gelernter Kontierung (ab 80 %) oder inklusive KI-Vorschlägen (ab 65 %). Vorher fragt Saldora nach.

Gibt der Auszug die Aufteilung nicht her, trägt die Bewegung den Vermerk «Nachbearbeitung nötig». Sie ordnen sie mit «Manuell zuordnen» zu und teilen sie auf mehrere Rechnungen oder Belege auf.

Ja. Im Reiter «Verknüpft» klicken Sie auf «Verknüpfung stornieren». Die Buchung wird durch eine Gegenbuchung aufgehoben, beide bleiben im Journal sichtbar, und die Bewegung steht wieder unter «Offen».

Unter «Zahlungsaufträge» in der Beleg-Inbox wählen Sie offene, verbuchte Belege, das Bankkonto und das Ausführungsdatum und exportieren eine pain.001-Datei für Ihr E-Banking. Voraussetzung ist die Zahlungs-IBAN beim Lieferanten.

Der Zahlungsverkehr in Saldora folgt den Swiss Payment Standards und wurde erfolgreich auf der offiziellen SIX-Validierungsplattform geprüft.

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